Банки ужесточат контроль за переводами для 17,2 млн самозанятых

Меры воздействуют на граждан, которые регулярно получают денежные переводы на банковские карты, например, на самозанятых. По данным на август 2026 года, число таких граждан в стране составляет свыше 17,2 миллионов. Эксперт разъяснила, что подобные операции будут находиться под дополнительным контролем. В связи с этим данной категории клиентов рекомендуется официально оформлять самозанятость, регистрировать индивидуальное предпринимательство, заключать договоры на оказание услуг и уплачивать налоги.

На вопрос, приведет ли новый закон к массовым блокировкам карт и приостановкам переводов, эксперт подчеркнула, что в настоящее время банки уже разработали необходимые алгоритмы, включая использование искусственного интеллекта. Таким образом, автоматической блокировки переводов не предусматривается. Решения будут приниматься строго в соответствии с внутренними регламентами и требованиями Центрального банка.

Закон «О противодействии легализации доходов…» впервые вступил в силу 7 августа 2001 года и его неоднократно модернизировали за прошедшие 25 лет. Одно из ключевых изменений внесли в 2013 году, когда усилили контроль банков за операциями клиентов, что вызвало волну блокировок счетов. Особенно острой эта проблема стала в 2010-х, когда предприниматели активно жаловались на непрозрачные причины отказов и сложность в определении операций, ведущих к ограничениям.